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Dans le domaine de l'investissement et du trading de devises, lorsqu'un investisseur pose la question « Quelle stratégie est la meilleure, le trading de devises à court terme ou l'investissement à long terme ? », il est fort probable que l'investisseur soit au stade novice.

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Derrière ce phénomène se cache le fait que les investisseurs novices manquent d’une compréhension complète et approfondie des facteurs clés tels que l’environnement du marché et les caractéristiques de risque potentielles qui conviennent aux différentes stratégies de trading.
Face à de telles questions, si les praticiens expérimentés en matière d’investissement et de trading de devises choisissent de répondre par le silence, cela démontre souvent qu’ils ont accumulé une expérience approfondie en matière d’investissement et de trading de devises. La raison est que les experts chevronnés ont une compréhension approfondie du fait qu’il n’existe pas de réponse standard à cette question qui s’applique à toutes les situations. Les différentes stratégies de trading ont leurs propres avantages et inconvénients. L’applicabilité d’une stratégie est étroitement liée à de multiples facteurs tels que l’échelle du capital de l’investisseur, le seuil de tolérance au risque et les objectifs d’investissement attendus.
Du point de vue de la théorie et de la pratique de l’investissement financier, l’investissement en devises à long terme présente les caractéristiques d’être relativement stable et d’avoir des rendements solides et durables. Cependant, pour la majorité des investisseurs ordinaires, les contraintes de capital sont devenues le principal obstacle à la mise en œuvre de stratégies d’investissement à long terme. En cas de réserves de capital insuffisantes, le trading à court terme devient généralement leur premier choix dans la limite de leur propre marge de risque contrôlable.
À en juger par les données opérationnelles réelles du marché des changes et l’analyse du comportement des investisseurs, la plupart des investisseurs qui s’engagent dans des transactions de change à court terme choisissent finalement de quitter le marché. La raison principale est qu’ils se rendent progressivement compte, au cours du processus de trading réel, qu’il est difficile d’atteindre des objectifs de profit stables grâce au trading à court terme. Les traders à court terme qui s'en tiennent au marché des changes auront tendance à se tourner progressivement vers des stratégies d'investissement à long terme à mesure que leur compréhension des règles de fonctionnement du marché s'approfondit. Cette transformation reflète profondément leur profonde compréhension de la nature de l'investissement après avoir connu les hauts et les bas du marché : bien que le trading à court terme puisse apporter des rendements rapides à court terme, du point de vue de l'investissement à long terme, des bénéfices stables et substantiels dépendent davantage de l'application scientifique et de la conception raisonnable des stratégies d'investissement à long terme.

Les vulgarisateurs d'investissement en devises, les éclaireurs d'investissement en devises et les diffuseurs de concepts d'investissement en devises sont tous les plus grands ennemis des parties prenantes aux transactions d'investissement en devises.

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Dans le domaine professionnel de la diffusion des connaissances et de la promotion des concepts, les groupes professionnels dont la mission est de vulgariser les connaissances, d'inspirer la réflexion et de diffuser des idées avancées sont souvent positionnés dans la structure de l'information du marché et le modèle de jeu d'intérêt comme un parti en forte opposition aux groupes qui s'appuient sur l'asymétrie de l'information ou profitent des limitations cognitives du public pour rechercher des avantages économiques. Cette relation antagoniste, causée par des conflits d’intérêts profonds et des différences idéologiques, est largement présente dans de nombreux scénarios d’activités sociales et économiques et est devenue l’un des facteurs clés conduisant à la répétition d’une série d’événements négatifs tels que le désordre du marché et les atteintes aux droits et aux intérêts des investisseurs.
Les professionnels qui se concentrent sur le segment financier spécifique de l'investissement et du trading de devises et continuent de s'engager à diffuser les connaissances de base de l'investissement et du trading de devises, les lois du fonctionnement du marché et les points clés de la prévention et du contrôle des risques, tels que les experts en vulgarisation des connaissances, les mentors en matière d'éclaircissement des concepts et les évangélistes des règles de l'industrie, sont considérés comme les principaux freins et contrepoids dans l'écosystème des parties prenantes de l'investissement et du trading de devises. Ces parties prenantes peuvent être divisées en catégories suivantes du point de vue de la forme d'entreprise et du modèle de profit :
Tout d’abord, il y a les courtiers en devises. Dans le mécanisme de négociation du marché des changes, en tant que nœud clé reliant les cambistes et la liquidité du marché, ils établissent une relation de contrepartie directe avec les cambistes, et leurs bénéfices proviennent principalement des frais de transaction et des revenus de spread ; deuxièmement, il y a les formateurs en devises étrangères, qui intègrent des systèmes de connaissances professionnelles, développent et fournissent des cours de formation personnalisés aux cambistes, afin d'obtenir des rendements économiques ; et troisièmement, il existe des fournisseurs de logiciels de change, qui développent et vendent divers types d'outils d'analyse de trading, de logiciels d'indicateurs de trading et d'autres produits pour répondre aux besoins techniques des traders de change en matière de décisions de trading et de gestion des risques, réalisant ainsi des bénéfices commerciaux. En outre, en amont et en aval de la chaîne industrielle d’investissement et de négociation de devises, il existe des groupes similaires tels que les fournisseurs de signaux et les fournisseurs de services de stratégie. Ils s’appuient tous sur leurs services professionnels uniques pour obtenir des avantages économiques correspondants dans l’écosystème d’investissement et de trading de devises.
Du point de vue de la logique théorique de l'économie financière et de l'expérience pratique du marché, en supposant que les transactions d'investissement en devises peuvent facilement générer des bénéfices stables sous la prémisse de risques contrôlables, alors sur la base de l'hypothèse d'un homme économique rationnel, les groupes de parties prenantes mentionnés ci-dessus n'ont pas besoin de rechercher des avantages commerciaux en construisant un système commercial complexe et en investissant beaucoup de ressources dans les activités de courtage, les services éducatifs ou la vente de logiciels et d'autres activités. Ce raisonnement inverse basé sur la logique du comportement du marché révèle de l'extérieur que les transactions d'investissement en devises ne sont pas aussi simples, faciles et rentables que le prétend une fausse propagande, mais comportent de multiples défis tels que des risques de marché complexes et changeants, des risques d'information et des risques opérationnels. Les investisseurs doivent maintenir un haut degré de rationalité et de prudence lorsqu’ils participent à des transactions d’investissement en devises.

Lorsqu'il s'agit de savoir si l'investissement et le trading de devises peuvent rapporter de l'argent, les gens sont soit des annonceurs de courtiers en devises, soit des gens ordinaires qui ne sont pas encore entrés sur le marché des changes.

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Du point de vue de l'économie comportementale et des modèles comportementaux des acteurs du marché, les entités du marché qui se demandent si les transactions d'investissement en devises peuvent être rentables peuvent généralement être divisées en deux catégories : la première catégorie est celle des entités du marché engagées dans des activités de publicité et de promotion des devises. En fonction des besoins de promotion commerciale, ils ont une connaissance approfondie de l'orientation du marché et de la psychologie des investisseurs potentiels. Ils soulèvent de telles questions afin de saisir avec précision la demande du marché et de formuler des stratégies marketing. La deuxième catégorie est celle des investisseurs potentiels qui n’ont pas encore réellement participé à des transactions sur le marché des changes. En raison de leur manque d'expérience des pratiques de marché, ils ont une incertitude quant à leurs attentes de profit lorsqu'ils sont confrontés à l'activité financière complexe des transactions d'investissement en devises étrangères, c'est pourquoi ils recherchent des informations et des références de prise de décision en posant de telles questions.
Une analyse approfondie de la logique comportementale derrière ce phénomène montre que les individus qui luttent depuis longtemps avec la possibilité de réaliser des bénéfices à partir de transactions d’investissement en devises manquent souvent d’expérience pratique dans le domaine de l’investissement financier et présentent certaines lacunes en matière d’expérience sociale et de capacités de gestion des risques. Dans le processus de prise de décision en matière d’investissement, les personnes qui manquent d’expérience en matière de revers et de gestion des risques, quel que soit leur âge, sont sujettes à des biais cognitifs et à des erreurs de prise de décision dans un environnement de marché financier complexe. Dans la structure sociale et économique actuelle, de tels individus sont courants. Dans le processus de développement de leur indépendance économique, ils comptent sur le soutien financier de leur famille pendant leur jeunesse et sur celui de leurs enfants pendant leur vieillesse. Ils n’ont jamais pu atteindre une indépendance complète en termes d’économie et de réponse au risque, ce qui conduit à une conscience insuffisante du risque et à une prise de décision immature lors des décisions d’investissement financier.
Dans l'étude de la théorie macroéconomique et des lois de répartition de la richesse du marché, la règle 80/20, en tant que phénomène économique omniprésent, révèle la répartition inégale de la richesse sociale entre différents groupes, c'est-à-dire que 20 % du groupe contrôlent 80 % de la richesse sociale. Cette loi est particulièrement évidente sur le marché des investissements en devises. En tant qu'indicateur important pour mesurer la comparaison des forces longues et courtes sur le marché des changes et le sentiment des investisseurs, l'indice de spéculation Forex SSI présente clairement la tendance de la distribution centralisée de la richesse sur le marché des changes : environ 5 % des grands investisseurs en devises, s'appuyant sur leurs avantages financiers, leurs avantages en matière d'information et leurs capacités d'investissement professionnelles, obtiennent 95 % des fonds des petits cambistes dans les transactions de marché. Sur la base de cette loi du marché, les investisseurs potentiels qui ont des doutes sur la possibilité de rentabilité des transactions d'investissement en devises et qui recherchent activement des réponses sont très susceptibles de devenir l'un des 95 % de petits commerçants dans le futur processus de participation au marché. Ces petits commerçants se trouvent souvent dans une position défavorable de perte de bénéfices sur le marché des investissements en devises en raison de leurs désavantages en termes d'échelle de capital, d'acquisition d'informations et de capacités de gestion des risques.
Dans les industries traditionnelles, fondées sur l'économie industrielle et la théorie de la gestion stratégique d'entreprise, les acteurs rationnels du marché ne jugent généralement pas hâtivement ni ne s'enquièrent des perspectives de profit d'une industrie avant de procéder à une étude de marché approfondie, à une analyse coûts-avantages et à une évaluation des risques de l'industrie. Prenons l’exemple de la pêche hauturière : avant de partir en mer, les praticiens sont pleinement conscients de l’incertitude et de la complexité de la production halieutique. Ils ne se concentreront pas uniquement sur les résultats de la pêche, mais se concentreront également sur l’opération en mer elle-même. Au cours du voyage, ils ajusteront continuellement leurs stratégies et mettront en œuvre des opérations en fonction d’informations telles que l’environnement marin et la répartition des ressources halieutiques jusqu’à ce que l’opération de pêche soit terminée et que les avantages économiques soient maximisés. Ce modèle de comportement reflète profondément une attitude pragmatique consistant à se concentrer sur les actions actuelles et à prendre des décisions dynamiques basées sur la pratique, ce qui est très cohérent avec le concept de « se concentrer sur la gestion des processus et minimiser l'orientation vers les résultats à court terme » dans le domaine de l'investissement financier.

Dans le cadre des transactions d’investissement en devises, la plupart des investisseurs particuliers finissent par quitter le marché avec une perte. Parmi ceux qui ont quitté le marché, on trouve des praticiens de l’investissement en devises dotés de profondes qualités professionnelles. La principale raison de leur départ est le manque de fonds. Bien que ces praticiens maîtrisent les techniques de trading de devises, les difficultés au niveau financier sont difficiles à résoudre efficacement.

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De plus, même si vous avez d'excellentes compétences en matière de trading de devises, si vous êtes déterminé à vous lancer dans la gestion de comptes de devises, bien qu'il existe une possibilité de succès, vous devez obtenir la reconnaissance et le soutien de professionnels expérimentés du secteur pour avoir les conditions pour atteindre vos objectifs. Dans l’environnement du marché chinois, atteindre cet objectif est confronté à de grands défis, principalement en raison du fait que le trading d’investissement en devises est un domaine de niche et hautement professionnel. Comparé aux marchés boursiers et à terme, le trading d’investissement en devises a un public plus restreint. La nature de niche de ce domaine a donné lieu à un nombre limité de professionnels qui comprennent ses mécanismes de fonctionnement et ses stratégies d’investissement. En Chine notamment, les transactions d’investissement en devises étrangères sont soumises à une surveillance politique stricte. En 2025, aucune plateforme d’investissement en devises légale et conforme n’a été établie en Chine. Dans un tel environnement de marché, les professionnels qui comprennent véritablement les principes des transactions d’investissement en devises et les méthodes d’analyse technique sont extrêmement rares. Même si certains investisseurs maîtrisent les principes des transactions d'investissement en devises et disposent d'une certaine solidité financière, il est presque impossible d'y parvenir en raison du manque de plateformes d'investissement en devises conformes dans le pays et des barrières politiques et des difficultés opérationnelles pratiques liées au transfert de fonds à l'étranger de manière légale et conforme.
En résumé, le départ de certains cambistes est un geste désespéré. Même s'ils ont acquis une maîtrise des technologies d'investissement et de trading de devises, ils ne peuvent pas démontrer efficacement leurs compétences professionnelles en raison du manque d'un environnement de marché approprié et d'un support de plateforme.

Dans le domaine de l'investissement et du trading de devises, les modèles de profit sont diversifiés, couvrant une variété de systèmes de stratégie tels que l'analyse technique, l'analyse fondamentale et le trading quantitatif.

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Chaque méthode contient une base théorique et une logique pratique uniques et mérite une exploration approfondie et une application pratique. Il est utile pour les traders de change de mener des recherches et des tentatives systématiques en fonction de leurs propres réserves de connaissances et de leurs objectifs d’investissement.
Toutefois, pour les praticiens de l’investissement en devises, l’essentiel n’est pas d’explorer aveuglément différentes méthodes, mais de localiser avec précision des stratégies d’investissement basées sur un cadre d’analyse scientifique qui sont hautement cohérentes avec les préférences d’investissement personnelles et s’adaptent à leurs propres conditions financières, à leur tolérance au risque et à d’autres conditions réelles. Dans ce processus de formulation de stratégie, la taille du fonds et les traits de personnalité des investisseurs jouent un rôle crucial et constituent des facteurs de correspondance clés qui déterminent l’efficacité et la durabilité des stratégies d’investissement. La taille des fonds détermine non seulement le degré de diversification et de résistance au risque du portefeuille d’investissement, mais affecte également l’équilibre entre les coûts de transaction et les rendements potentiels. Les traits de personnalité des investisseurs, tels que la préférence pour le risque et le style de prise de décision, sont directement liés à la tendance à choisir des stratégies d’investissement. Par exemple, les investisseurs peu enclins au risque préfèrent les stratégies d’investissement conservatrices, tandis que les investisseurs en quête de risque peuvent être davantage intéressés par des stratégies d’investissement à haut risque et à haut rendement.

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